警方揭秘“绑卡黑洞”团伙疯狂补卡盗取银行300多万元

中新网南京9月9日电 (杨颜慈)如今,很多人的手机都与银行卡深度捆绑,在享受方便的同时也集聚着风险。为了挣500元的小钱,张某将银行卡和绑定的手机卡租给网友。不料,家人误将买房的9万多元打进这张卡,等到发现时,这笔钱早已进了骗子腰包……

接报后,徐州市公安局泉山分局网安大队联合奎山派出所成立专案组,历时三个多月,远赴重庆、福建等地将犯罪嫌疑人王某、冯某等人抓获,破获了这起非法补办他人手机卡、进而盗取关联银行卡存款的新型犯罪案件,涉案金额达300多万元。

今年4月,专案组兵分两路实施收网,一路前往福建三明抓捕冯某,一路前往重庆綦江抓捕王某及其团伙成员。王某团伙成员多,盘踞的窝点山路崎岖,为此专案组派出由10名精干警力组成的抓捕组,进行精密部署。

一旦作案成功,他们就通过银行卡转账或网络购物等方式,将受害人银行卡账户内的钱花光或全部取出。团伙成员一旦有钱了就买毒品,王某则用赃款买了黄金和高档轿车。短短几个月,王某团伙共补办手机卡数十张,涉案金额300多万元。

王某团伙在拥有银行卡号、网银登录密码、交易密码以及补办出来的关联手机号码之后,就可以通过非法手段入侵受害人的银行卡账户,并利用网上转账、购物等方法将银行卡内的资金盗走。

泉山分局随即成立由分局网安大队、奎山派出所精干警力组成的专案组,以“追源头、抓团伙、斩链条、摧平台”为目标,循线追踪,经过大量工作,梳理出一条利用木马盗窃银行卡信息、违规异地补办手机卡的黑色产业链。

山东省济南市三涧溪村农创园理事长 王元虎:我们现在是121位社员,一共出资了是1397000元,我们这两茬西红柿和甜瓜已经就全部收清了。我们今年的收入是76万元,利润是17.4万元。根据我们出资比例,10.6%(的收益率)我们进行分红。

9日,江苏徐州警方通报了“净网2020”行动中的一起案件。

据介绍,该产品运用“核心-卫星策略”,核心资产以固定收益类基金和债券为主,权益部分以全市场选股主动型基金为核心,承担资产配置目标的主要任务;“卫星”资产适时配置于股票、商品型基金,灵活运用主题、行业、风格类指数基金执行快速资产配置。

他透露,目前银行理财子的FOF产品中,权益类基金的投资比例已经有所提高,且未来比例有望进一步提升。

王某等人落网后,专案组又奔赴全国各地对该团伙其余人员进行抓捕。到8月下旬,王某团伙最后一名成员落网。

一旦把这些信息梳理出来,王某就令团伙成员丁某马上对接福建三明的冯某。冯某利用职务便利,以一张手机卡8000元的价格将这些异地手机号码补办出来,交由王某团伙。

基金选择方面,工银理财表示,其运用“基金精选策略”,通过基金投资研究体系和多维度评价模型,对底层基金和基金经理进行精选和长期跟踪,重点选择在中长期综合表现优异且稳定性较高的基金进行投资。

经民警耐心工作,张某终于说出实情。去年6月,他上网时无意中看到租赁银行卡和手机卡的广告。当时,急需用钱的张某将一张之前用的银行卡连同手机卡一起,以每月500元租赁给网友。

不久,张某家人在不知情的情况下,将准备买房的9万多元打入这张银行卡中。张某知道后焦急万分,赶紧联系租赁银行卡及手机卡的网友,网友却表示,这笔钱前段时间已被盗刷,相关联的手机卡也在异地被补办了,此事与他无关。无奈之下,张某报警。

目前,王某、冯某等人已被批准逮捕,案件还在进一步审理中。(完)

上述人士表示,银行理财原本由银行总部管理,之前银行都是大资金池,保本保收益,而资管新规出台后,银行理财子产品不保本保收益,更有动力去做权益产品。

日前,工银理财新发布了一只FOF产品——工银理财·全球臻选固定收益类封闭式理财产品,该成品期限为1088天,业绩比较基准为4.8%(年化),1元起购。

“比起直接投资股票,银行理财子更侧重于对管理人(基金公司)能力的选择,委托他们来进行股票投资。”某股份行银行理财子公司相关人士告诉中国证券报记者。

通过审讯得知,24岁的王某是綦江本地人,年龄不大,但脑子灵活。在家乡,他带着一帮比他大的“小弟”干起了盗窃他人信用卡钱财的犯罪勾当。

一大早,三涧溪村成立了一年的合伙人项目农创园召开了首场分红大会。

“对于正在加速转型的银行理财来说,FOF/MOM(管理人中管理人)业务是一种重要的业务形式,也是拓展投资边界和能力的主要方式,实现理财产品多元化资产配置。相比较公募FOF来说,银行理财可以通过专户形式扩展资产和策略类别、设计个性化的费率结构等,在发展FOF/MOM类业务上更具优势。”光大理财股票投资部投资经理雷燕军日前表示。

中国证券报记者梳理中国理财网数据后发现,截至9月23日,仅名称中含“FOF”字眼的银行理财产品有106款。其中由银行理财子公司发行的有89款。具体看来,银行发布的FOF产品仍以固收类为主,其次是混合类产品,权益类仅1只,为华夏银行发布的龙盈权益类G款1号三个月定开FOF型理财产品。

图为警方摸排案件线索。 徐州警方供图

图为警方现场查获的毒品。 徐州警方供图

FOF是指以基金为投资标的基金,是各类基金的投资组合,并不直接投资股票或债券。

警方侦查发现,涉及此案的主要有两个团伙,一个以重庆王某为首,这个团伙由8人组成,每人分工不同,组织严密,反侦查意识强。作案过程中,王某先通过非法手段获取部分受害人的信用卡信息,然后命蔡某、杨某等人对这些信息进行甄别,将存款额高于2万元的银行卡所对应的手机号码梳理出来。一个是福建三明的冯某等人,他作为某通讯公司客户经理,专门负责帮王某补办这些被梳理出来的手机卡。

据徐州市泉山分局奎山派出所副所长李正泰介绍,今年2月底,该所接到市民张某报警,称他银行卡内的9万多元被盗,与银行卡关联的手机号码也在异地被补办。然而,民警对张某进行询问时,他却言辞闪烁,有所回避。

曼城与皇马的欧冠第二回合,传闻有可能安排到葡萄牙进行,但瓜帅说:“我不是主席,我不足以施加影响。我们想在曼彻斯特打这场,但欧足联说在哪儿踢我们就在哪儿踢,葡萄牙或者德国,我说了不算。”

一位银行理财子人士告诉中国证券报记者,银行理财子之所以将FOF作为重要方向,主要原因是FOF可以将基金打包分散风险。另外也有银行理财子内部问题,其投资层面挑选股票的精力有限,而投资FOF可以有效地节省精力。

“但我的愿望是,梅西能留在巴塞罗那。”